5月9日,我行营业厅成功处置了一起电信诈骗事件,由于我行员工的高度警觉和及时干预,避免了受骗客户的资金损失。
当天上午9点多,1名女士急匆匆地进入我行营业厅,情绪激动,声称家里急需用钱,要求提前支取定期存款30万元并转账。在办理业务过程中,客户拨打可疑电话告知对方自己在他行未取到钱,同时有反诈中心来电被其挂断,这引起了柜员的警觉。柜员意识到这笔支取业务存在异常,立即通知大堂经理一起安抚客户情绪,提示风险,劝阻其不要给陌生人转账,并迅速报告运营主管。运营主管随即告知反诈岗人员,由后者向反诈中心汇报。反诈中心反馈,有该中心来电的客户都需警惕,要求劝导客户不要转账给陌生人。运营主管帮助客户查看通话记录,发现之前被客户挂断的电话确为反诈中心来电。于是,我行工作人员一起耐心劝导客户确认转账的真实性;客户也终于心生疑虑,决定不支取定期存款、不转账,还对我行表示感谢。
次日,我行收到公安机关要求紧急保护性止付该客户账户的邮件,我行立即对该客户账户采取暂停非柜面业务处理,确保账户资金安全,成功守护客户“钱袋子”。
在防范电信网络诈骗工作中,我行始终坚持筑牢金融防线,定期开展全行防范电信网络诈骗知识培训,提高员工识别诈骗和拦截劝阻能力,以高度职业敏感性有效识别诈骗并拦截劝阻客户,保护金融消费者的资金安全。
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